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POLITICA DE PRIVACIDAD

 

Esta Política de Privacidad explica cómo DCREDITO  S.A.E.C.A. (“AVALX”, “la Compañía”, “nosotros”) recopila, utiliza, protege y comparte la información personal de sus clientes, conforme a la legislación de la República del Paraguay y a los estándares internacionales de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva (PLA/FT/FP).

1. Fundamento Legal

Nuestra Política de Privacidad se fundamenta en:

  • Constitución Nacional del Paraguay (art. 33: derecho a la intimidad).

  • Ley N° 6822/2021 De los servicios de confianza para las transacciones electrónicas, del documento electrónico y los documentos transmisibles electrónicos.

  • Ley N° 1.015/1997, y sus modificaciones, de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo.

  • Ley N° 1.334/1998, y sus modificaciones, de Defensa del Consumidor.

  • Reglamentaciones de SEPRELAD y circulares del Banco Central del Paraguay (BCP).

  • Recomendaciones y documentos técnicos de GAFILAT sobre activos virtuales y PSAV (incluyendo la Evaluación Sectorial Regional  u otros documentos vinculados al sector)

2. Información que Recopilamos

AVALX puede recopilar información de identificación y verificación de clientes (KYC) y sus transacciones (KYT), incluyendo:

  • Datos de identificación personal: nombre, documento de identidad, nacionalidad, fecha de nacimiento, domicilio, correo electrónico, teléfono.

  • Datos financieros y transaccionales: cuentas bancarias, wallets, historial de operaciones en cripto y fiat.

  • Datos corporativos (en caso de clientes personas jurídicas): estatutos, poderes, beneficiarios finales, estructura accionaria.

  • Datos sensibles sujetos a autorización expresa: vinculaciones políticas (PEP), antecedentes judiciales o administrativos.

  • Datos tecnológicos: dirección IP, geolocalización aproximada, registros de dispositivos utilizados para acceder a nuestros servicios.

 

 

3. Uso de la Información

La información recopilada es utilizada para:

  1. Cumplir con las obligaciones legales y regulatorias en materia de PLA/FT/FP.

  2. Ejecutar operaciones de cambio entre activos virtuales y moneda fiat.

  3. Monitorear transacciones con herramientas de IA aplicada a KYC/KYT, dentro de nuestras capacidades actuales.

  4. Detectar y reportar operaciones sospechosas a la SEPRELAD.

  5. Mejorar nuestros servicios y garantizar la seguridad de las operaciones.

  6. Cumplir con obligaciones fiscales y contables.

4. Conservación de Datos

  • Los datos serán conservados por un plazo mínimo de 5 (cinco) años, conforme lo exige la Ley N° 1.015/1997 y sus modificatorias, o por mayor tiempo si así lo requieren obligaciones legales, regulatorias o judiciales.

  • Pasado este plazo, los datos podrán ser anonimizados o eliminados de manera segura.

5. Derechos del Usuario

El Usuario tiene los siguientes derechos garantizados por la legislación paraguaya:

  • Acceso a sus datos personales almacenados.

  • Rectificación de datos inexactos o desactualizados.

  • Cancelación de sus datos, salvo aquellos cuya conservación es obligatoria por ley.

  • Oposición al tratamiento para fines distintos a los autorizados.

  • Portabilidad, en los términos que permita la legislación vigente.

Las solicitudes podrán realizarse a través del canal de contacto: [cx@avalx.com.py de AVALX].

6. Transferencia y Compartición de Datos

AVALX podrá compartir datos únicamente con:

  • Entidades regulatorias y de control (SEPRELAD, BCP, DNIT, otros organismos competentes), en cumplimiento del debido proceso y bajo medios oficiales.

  • Entidades financieras aliadas (MSB, bancos corresponsales u otros servicios), en la medida en que sean necesarias para procesar operaciones.

  • Proveedores de servicios de análisis de blockchain y cumplimiento ,sujetos a estrictos acuerdos de confidencialidad.

En ningún caso AVALX venderá información personal a terceros.

 

 

7. Seguridad de la Información

  • Implementamos medidas de seguridad técnicas y organizativas, de acuerdo con estándares internacionales.

  • El monitoreo de operaciones se realiza con herramientas de inteligencia artificial, con servicios tercerizados de empresas especializadas en el soporte para obtención datos.

  • Se aplican controles internos de acceso, cifrado de información y protocolos de detección de incidentes.

8. Menores de Edad

Los servicios de AVALX no están dirigidos a menores de 18 años. No se recopilará intencionalmente información de menores.

9. Cambios en la Política de Privacidad

AVALX podrá actualizar esta Política de Privacidad en cualquier momento. Los cambios se comunicarán en nuestro sitio web oficial.

10. Contacto

Para consultas, reclamos o ejercicio de derechos, puede contactarse con:

DCREDITO  S.A.E.C.A.
Correo: cx@avalx.com.py
Dirección: Ciudad del Este, Paraguay
Teléfono: +595 972 840 800

 

 

 

 

Última actualización: 19/09/2025

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